民生银行:假理财涉案16.5亿 部门资金投向房产文物


中国证券网讯(记者 周鹏峰)在今日召开的民生银行2017年一季度投资者交流会上,民生银行副行长石杰先容了该行北京航天桥支行案件相关情形。据其披露,停止现在,经民生银行事情组逐笔与客户挂号核实,涉案金额约16.5亿元,开端预计涉案金额不会凌驾媒体所报道的数字,涉及客户约150余人,除张颖外,尚有个体支行员工正在接受公安观察。此前媒体报道涉案金额到达30亿。

据民生银行披露,依据现在开端掌握的线索,此案系张颖通过控制他人账户作为资金归集账户,编造虚伪投资理产业品和理财转让产物,其本人或指使支行个体员工寻找目的客户,非法召募客户资金用于小我私家支配,有一部门用于投资房产、文物、珠宝等领域,所召募资金未进入民生银行账务系统。

现在民生银行配合公安部门对涉案账户予以冻结控制,查封了犯罪嫌疑人部门现金、产业及物品,开端判断未来发生的损失在可控规模之内。民生银行还特殊说明,航天桥支行案件与票据营业无关。

事务的起始是,克日在贯彻银监会“三违反”检查中,民生银行北京分行凭据客户反映的信息排查发现,航天桥支行行长张颖使用伪造的理财条约和银行印章,骗取客户的理财资金。民生银行明确这是一起由小我私家道德风险引发的操作风险事务,涉嫌违法犯罪,并立刻向公安部门报案,公安部门于4月13日将张颖带走观察取证。4月14日公安部门对张颖执行拘留,予以立案观察。

案件发生后,民生银行立刻启动紧迫处置预案,一是迅速建立了总行向导小组,由行长担任组长,纪委书记为副组长,相关副行长、部门卖力人为成员。北京分行建立了案件专门处置事情组,事情组第一时间驻守航天桥支行,配合公安机关观察取证。

为最大限度的掩护客户利益,民生银行表现将本着不迁就、不推诿、不拖沓的原则,在依法合规的条件下,拟接纳可行方式先期解决投资人的初始投资款子,后续相关事宜将凭据最终司法判断效果再行处置惩罚。当前,该项事情正在有序举行中。

下一步,民生银行将配合公安机关加大对涉案资产的处置力度,只管减轻损失,以更好的维护民生银行的品牌形象,保障股东权益。此案件引起了社会高度关注,给民生银行生长带来很大负面影响,为此该行召开全行专项集会,要责备体员工吸收教训,高度重视案件背后的问题,深入排查隐患,杜绝类似事务再次发生。

一是努力配合公安机关,力争尽快查明事实,最大限度掩护客户资金宁静,妥善解决各方诉求,依法负担责任。

二是严酷根据银监会要求,规范理财和代销营业,规范销售行为,不折不扣地周全排查,针对排查中发现的问题,列出清单,逐一整改。

三是强化制度建设,抓好制度执行。特殊是要做好产物销售的公然和提醒事情,在操作规范、客户相同、产物培训和对账提醒等方面提出新的要求,确保销售合规,保障民众利益。

四是强化职员治理。严酷把好职员准入关和用人关,同时强力落实要害岗位轮岗和强制休假等制度摆设。

通过此案件,民生银行也举行自查和深刻的反思,以为造成此案的主要缘故原由有三方面:

一、个体下层单元内控机制和内控治理存在毛病,合规意识有待于进一步提升,合规系统建设和合规文化培育也有待连续强化。

二、个体人违反制度,违规操作是此案件的主因,也反映出分行一样平常营业检查的力度和频率不够,检查的实时性不强,对风险隐患缺乏须要的敏感度。

三、分行对员工行为治理不到位,一样平常治理未能施展应有的提防和制约作用,特殊是对要害岗位和职员的道德风险治理有所缺失。

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发布时间:2017-05-24 02:52:18

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